國家審計署今日公布了中國太平保險集團有限責任公司2014年度資產負債損益審計結果，既肯定了我集團在認真貫徹落實國家經濟金融政策，支持中國現代保險業發展及實現國有資產保值增值方面的努力和成績，也指出了我集團在財務收支、業務經營、風險管控和廉潔從業方面存在的問題，對我集團進一步加強內部管控、提升管理水平、實現持續健康發展具有重要指導意義。太平集團衷心感謝國家審計署的指導和幫助。
國家審計署從2015年3月至7月對太平集團進行了審計。審計期間，我集團積極支持和配合審計署的審計工作，對審計過程中發現的有關問題和情況，及時采取措施，做到舉一反三、邊查邊改、立行立改。在審計署審計結束離場後，我集團繼續針對審計發現的問題進行整改，並成立了督導組對各整改單位整改工作進行實地督導。
在正式收到審計署送達的審計報告和下達的審計決定後，太平集團高度重視，立即召開專題會議並向整改單位下發整改實施方案，要求各單位在前期已開展整改工作的基礎上，按照審計決定書和審計報告要求，切實落實整改工作任務，對審計發現的問題和有關意見與建議進行認真研究，明確整改的責任人及整改牽頭單位，細化並落實有關整改措施，不折不扣、堅決嚴肅地逐項整改，並通過建章立制，着力構建長效機制，堵塞管理漏洞，提升管理水平。目前，太平集團審計整改已取得了階段性成效。截至2016年6月底，絕大部分審計發現問題已整改到位。
下一步，太平集團將持續推進整改工作，認真研究審計建議，構建長效機制，從貫徹落實國家政策，履行社會責任，加強風險管控和內部管理，強化廉潔從業等方面提升自身管理能力水平，做到標本兼治，促進太平集團更加健康良好發展，將中國太平打造為最具特色和潛力的精品保險公司。
中國太平保險集團有限責任公司
2014年度資產負債損益審計整改情況
國家審計署今日公布了中國太平保險集團有限責任公司2014年度資產負債損益審計結果，既肯定了我集團在認真貫徹落實國家經濟金融政策，支持中國現代保險業發展及實現國有資產保值增值方面的努力和成績，也指出了我集團在財務收支、業務經營、風險管控和廉潔從業方面存在的問題，對我集團進一步加強內部管控、提升管理水平、實現持續健康發展具有重要指導意義。太平集團衷心感謝國家審計署的指導和幫助。
對於審計指出的問題，我集團高度重視，認真研究制定整改措施，從健全機制、完善制度和規范管理的角度進行全面整改，並狠抓了落實。現將整改情況公告如下：
一、整改工作總體情況
太平集團對這次審計高度重視，本着邊查邊糾、重在整改的原則，從審計進駐到審計結束，多次召開專題會議，針對審計指出的問題研究整改措施。審計結束後，集團召開黨委擴大會議，對審計整改工作進行了專題研究部署，指定集團審計整改牽頭協調部門，下發審計整改預方案，組織審計整改督導工作，制定整改標准，建立定期跟蹤機制，推動審計整改工作。集團收到正式審計報告後，及時印發審計整改正式方案和落實審計建議通知，向國家審計署呈報審計整改工作情況報告，通過采取一系列措施，已取得階段性成效。截至目前，相關審計問題已經基本整改完畢，修訂原有制度13個，新建各項制度23個，問責各類人員15人。太平集團將按照整改方案持續整改，建立長效機制，確保落實到位。
二、對審計具體內容的整改情況
(一)財務收支方面
1.針對太平電商租賃的電話銷售人員坐席閑置，租金損失浪費問題，太平電商及時調整策略，落實瘦身轉型，關閉了低效自建中心，削減冗余席位；2015年6月又關閉了上海自建中心的職場。同時對於存在違規違紀現象、造成嚴重資源浪費的中心及負責人給予處分。
2. 針對太平財險違規使用工會經費發放職工福利問題，2013年9月以後，太平財險已停止以工會經費名義發放購物卡等行為，並印發了《工會經費收支管理辦法(2015年修訂版)》。太平財險已調整相關會計科目。此外，太平財險將加大對公工會經費支出的審核檢查力度，確保杜絕以工會經費名義發放購物卡，或者報銷行政費用，以及個人相關消費等行為。
(二)業務經營方面
1. 針對太平集團未嚴格按照有關政策要求積極發展農業保險和小微企業貸款保證保險問題，太平集團高度重視，積極推進有關業務發展，具體舉措如下：
(1)針對農業保險業務總體發展推進緩慢的問題，太平集團將推進農業保險發展列為2016年重點工作，要求太平財險制定農業保險業務發展專項方案，加強人才隊伍、產品開發、內控合規、風險安排基礎建設，開發農業保險系統，加大對農業保險業務的考核力度。政策性農險2016年要取得突破，商業性農險要進一步增加產品類型和擴大承保區域，力爭全年總保費突破6,000萬元。
(2)針對小微企業貸款保證保險業務發展較緩的問題，太平集團加大推動開展小微企業貸款保證保險的力度，指導太平財險制定了專項規劃，太平財險在2015年已經推出了一系列扶持小微企業的保險產品。其中，企業貸款保證保險方面，共承保了343家企業，為2.4億元貸款提供了風險保障；在貿易信用保險方面，承保38家企業客戶，為上千家買家的信用風險提供保障。目前太平財險正在抓緊籌建專屬部門，實行客戶經理制，多方搜集市場信息，主動尋找合作伙伴，推動上述金融類業務的更快發展。
2. 針對太平人壽和太平財險通過虛列廣告費、會議費等套取資金用於發放員工獎勵和市場營銷問題，首先，兩家公司已對相關責任人進行了問責處理，同時積極追回損失、補繳稅款。其次，集團高度重視虛列費用問題，已指定集團負責領導和職能部門牽頭加強財務管控。各子公司也不斷完善公司內控制度、強化制度執行，印發了《太平人壽保險有限公司銀行保險推動費管理辦法》、《中介業務管理實施細則》等多項管理制度，並上線了中介資質維護管理系統，規范銷售推動行為。同時各子公司開展自查自糾工作，加強合規宣導、強化全員合規經營意識。
3. 針對太平人壽和太平財險違規給予投保人等合同約定以外利益的問題，各公司首先立即停止了相關行為，並對相關責任人進行了問責處理。同時，出台《太平人壽保險有限公司銀行保險業務推動費管理辦法》等多項規定健全完善制度體系，推進制度執行，強化預算控制，落實監督檢查等多項措施全力整改，加強全員合規意識。此外，各子公司將對標行業先進公司，依法合規建立客戶服務體系，通過講座、客服節、公司項目等多樣化活動進行保險宣傳和客戶服務，防范給予保險合同以外的利益。
4. 針對太平財險將兼業保險代理機構自身投保的車險等直接業務作為代理業務核算，造成多支付代理手續費383.68萬元的問題，太平財險已經完成系統改造，優化了業務系統規則，對代理機構名稱或被保險人名稱一致的保單，系統自動識別，並強制匹配手續費比例為零。同時嚴格遵守保監會下發的相關文件制度要求，並對各分公司內部從業人員及外部合作保險代理機構相關人員進行定期培訓。
5. 針對太平電商違規購買信息數據用於保險營銷的問題，太平電商已經全面停止白名單采購，對以往供應商的數據質量進行了全面核查，確保經營合規。同時出台了《客戶資源管理辦法》等一系列制度加強流程管控，杜絕機構擅自進行數據采購，並對違紀人員進行嚴肅問責。
6. 針對太平人壽違規開展銀行代理電話銷售保險業務的問題，太平人壽已關停相關銀行合作項目，轉制相關人員，同時積極與銀行渠道合作方溝通。目前，太平人壽正與銀行渠道合作方持續溝通，積極尋求解決方案。後續經營活動中，太平人壽將嚴格遵照保監會等外部監管機構的規定執行，確保勞動用工合規。
7. 針對太平養老為不符合條件的投保人承保無民事行為能力人身保險的問題，首先，太平養老按照《違規違紀行為處罰暫行辦法》，對涉事機構進行了問責處理。同時，太平養老第一時間對幼兒園的保單進行梳理，且與承保機構進行了溝通。截至目前大部分單位補齊了被保險人父母確認同意的書面資料。同時，太平養老自查中對2015年承保的所有含幼兒園、中小學生等未成年被保險人的保單承保情況進行了全面梳理和排查，均已提供被保險人父母書面確認資料。
(三)風險管理和內部控制方面
1. 針對太平資管部分存款投資未按公司內部規定進行詢價的問題，太平資管已經修訂完善了《太平資產管理有限公司存款業務投資操作規范》，要求詢價過程做到全程電話錄音，且對錄音內容保留3年。
2. 針對太平養老違規劃轉退保資金，太平養老對相關機構和人員進行了處分。同時出台了《養老保障管理方案范本(封閉式)》等多項制度，要求委托人在產品之間的轉換須按照“原賬戶進原賬戶出”原則操作，避免委托人在不同保險產品間的資金劃轉。
3. 針對太平養老對承保的部分業務審核把關不嚴的問題，太平養老已經先暫停了相關業務的後續操作受理，並對相關人員進行了問責，在企業提供經必要審議程序通過的方案之後再進行後續操作受理。同時已對承保的所有養老保障管理業務方案和決議進行了清理、排查，對於存在方案或決議缺失、方案或決議無章的業務已全面整改。此外，太平養老出台了《養老保障管理方案范本(封閉式)》等多項規定，從操作流程上對此類業務進一步規范。
4. 針對網絡接入、訪問控制不嚴問題，集團指定負責部門第一時間對集團各子公司的無線網絡和互聯網接入情況進行排查和整改，覆蓋境內所有機構，目前所有發現問題已全部修復完畢。同時制定了集團無線網絡管理規定和相應實施細則，建立從集團總部到分支機構分級長效管控機制，提升全集團的網絡風險防御能力。針對太平資管信息管理系統不完善問題，太平資管立即升級和完善了信息系統。同時，太平資管大力加強操作風險防范工作，印發了《關於加強操作風險防范若干事項的通知》，在工作流程上繼續完善系統控制、雙人復核等機制，減少並盡力防止類似事件的發生。
(四)廉潔從業方面
1. 針對太平人壽四川分公司虛列套取資金324.08萬元用於安排職工及家屬旅游的問題，太平人壽總公司對四川分公司負責人進行了嚴肅問責，並責令四川分公司全面排查，邊查邊改，追回損失。截至目前，分公司已繳回在職內勤員工旅游激勵費用126.9萬元，在編代理人補繳稅款7.9萬元，共計追回損失134.8萬元。同時，太平人壽將外勤人員的獎勵全面納入薪酬體系，確保依法納稅。此外，太平人壽強化全員合規意識，嚴明紀律紅線，並對違規事項嚴格按照《太平人壽保險有限公司違規問責暫行辦法》和《太平人壽保險有限公司行政處罰管理暫行規定》等制度問責。
2. 針對太平財險雲南分公司1名領導人員違反廉潔從業規定經商辦企業的問題，太平財險已將其免職並調離原工作崗位。同時，太平財險雲南分公司第一時間終止了與涉事企業的業務合作關系，相關股權轉讓工作也已完成。太平財險總公司對全系統高管人員進行了多次黨風廉政建設專題培訓，不斷加強對高管人員履職行為的監督，並啟動了廉政檔案建設工作。
3. 針對太平人壽高爾夫球卡未完成清退問題，公司首先對負有責任的相關人員進行了問責處理。同時，公司成立了專項工作小組推進整改工作，邀請第三方資產評估公司出具專業評估報告，並聯系供應商，積極推進高爾夫球卡轉讓。截至目前，已完成所有球卡的清退工作。
三、下一步審計整改舉措
太平集團十分珍視並充分利用此次審計署審計創造出的良好環境，在積極推進審計署審計發現問題整改落實工作的基礎上，認真研究審計建議，構建長效機制，全面推進集團的業務發展、合規經營、廉政建設和各項重點工作，將中國太平打造為最具特色和潛力的精品保險公司。
(一)積極貫徹落實國家政策、履行社會責任
太平集團將積極支持經濟轉型升級，為國家重大基礎設施、城鎮化建設、“一帶一路”建設提供長期穩定的資金；同時積極配合國家“一帶一路”戰略，為國內企業走出去提供融資、保險、經紀等一攬子金融服務；此外，積極發展科技保險，參與國家重大設備首台套共保體建設，積極探索創投基金，幫助高科技企業解決融資難題和提供風險保障。
促進改善民生保障方面，集團將大力推進“大健康”項目，積極參與大病商辦、醫保經辦，推進收購醫療資源和參與公立醫院改革；參與養老保障體系建設；推動種植業、養殖業農業保險發展；強化與政府相關部門的合作，積極發展食品葯品安全、安全生產、環境污染、公眾責任、醫療責任等各類責任保險；積極參與開發地震等巨災保險新產品，支持抗災救災，降低政府管理成本、減輕政府管理壓力，促進和保障廣大人民群眾安居樂業等多項措施，強化太平集團保險央企的社會擔當特色，提升集團履行社會責任能力，成為國家、廣大群眾最為信賴的保險品牌之一。
(二)加強合規經營和風險防控
太平集團高度重視合規管控，嚴格貫徹落實國務院和保監會一系列風險防范要求，重整改、嚴風控，以此次審計檢查中發現問題的整改為契機，切實加強合規和風險防控工作，全面提升集團風控合規水平。一是集團指定部門統籌組織各單位全面排查保險業務及保險資金運用各業務環節和操作流程的主要風險點，梳理出管理盲點和風險隱患，從源頭抓整改落實。二是對於查找出的問題，將切實抓好整改，同時加大追責問責力度，對查出的問題逐一劃清責任界限，分別處理，做到權責一致。三是對於梳理出的管理盲點和風險隱患，將對照國家法律法規、對照集團規章制度，全面、深入地分析問題產生的原因，及時修改完善與公司發展不相適應的規章制度，細化相關管理辦法及工作流程，健全合規經營的制度體系，建立長效機制，切實增強內部監督和風險防范能力。四是深入開展宣傳教育，持續宣導依法合規理念，樹立責任意識。
(三)規范財務收支，強化廉潔自律
一是推動財務管理制度的體系化建設。對集團現有財務管理制度進行系統梳理和修訂完善；逐步建立起包含會計核算、財務管理、內部控制及會計基礎工作規范在內的完整的財務管理制度框架體系；建立對已有制度的定期檢視機制等。二是推進財務條線垂直管理、集中化管控。在集團內全面推行會計機構負責人的分級委派制；推進和完善各子公司財務管理和會計核算的省級財務集中管理模式。三是大力加強會計基礎工作。制定《會計基礎工作規范》，建立定期培訓制度，提高財務人員的業務素質和守法合規意識；將會計基礎工作的規范化程度納入各級財務負責人考核並與其薪酬掛鉤。四是加強財務條線的信息系統化建設。扎實推進預算、核算、費控、合並、資金、關聯交易等方面的財務信息系統一體化建設，提高財務工作的標准化程度，有效減少因人為判斷和干預引發的風險。五是加大對各級機構的監督檢查力度。稽查部門采用定期或不定期方式直接安排對各類重點問題的現場檢查，將發現的重要財務問題及時反饋集團公司。
中國太平保險集團有限責任公司
2016年6月29日
